Theo “Luật Phòng chống rửa tiền”, các ngân hàng và tổ chức quy định rằng các cá nhân hoạt động trong các lĩnh vực phi tài chính có liên quan (như sòng bạc, bất động sản, giao dịch vàng, v.v.) phải báo cáo cho ngân hàng. Nhà hàng quốc doanh để giao dịch có giá trị cao. Trong quyết định mới nhất được Thủ tướng Chính phủ phê duyệt, hạn mức giao dịch được công bố là 300 triệu đồng, có hiệu lực từ ngày 06/10.

Trước đây, theo Nghị định số 74/2005 của Chính phủ, về phòng chống rửa tiền, các tổ chức tín dụng sẽ phải theo dõi và báo cáo các trường hợp đáng ngờ, đặc biệt là các giao dịch (giao dịch tiền mặt) có giá trị trên 200 triệu đồng. Hoặc 500 triệu đồng (đối với giao dịch gửi tiết kiệm). Báo cáo phải được hoàn thành bằng văn bản, điện tử hoặc qua điện thoại trong vòng 48 giờ.

Nhiều nhà bình luận tin rằng việc tuân thủ luật pháp là không muốn và khó tiến hành. Người dân cho biết nếu áp dụng các chức năng theo dõi và báo cáo giao dịch trên, họ sẽ ngại liên hệ với ngân hàng vì cho rằng tài sản của mình vẫn bị theo dõi. Ngân hàng lo mất khách và vướng mắc trong quá trình triển khai.

Tuy nhiên, Ngân hàng Quốc gia vào thời điểm đó tuyên bố rằng báo cáo trên không có ý định hạn chế các giao dịch tiền tệ. khuôn mặt. Việc này chỉ cần tổ chức tín dụng khai báo số giao dịch với cơ quan kiểm soát. Sau đó cơ quan này sẽ tự giám sát, nếu có vấn đề gì thì sẽ không phong tỏa, gây khó dễ hoặc công bố số liệu báo cáo của ngân hàng.

Ngọc Tuyền