Đại diện Ngân hàng Quốc gia cảnh báo rằng tội phạm rửa tiền thường nhắm vào các hệ thống tài chính và ngân hàng để thay đổi số tiền có sẵn tại các buổi đào tạo rửa tiền của ngân hàng thương mại. Căn nguyên của vô minh trong tiền sạch. Rửa tiền thông qua hợp đồng bảo hiểm, đặc biệt là hợp đồng bảo hiểm nhân thọ Việt Nam, là một rủi ro cao. Trong tài chính năm 2012, Bộ đã nhận được hai báo cáo rằng hợp đồng bảo hiểm là một giao dịch đáng ngờ và nhanh chóng chuyển nó đến Trung tâm giải quyết và phòng chống rửa tiền theo quy định của pháp luật. Mặc dù số lượng hợp đồng bảo hiểm cho hoạt động rửa tiền được phát hiện là nhỏ, nhưng rủi ro về rửa tiền thông qua hợp đồng bảo hiểm là không thấp.

Theo các chuyên gia từ Ernst & Young, hợp đồng bảo hiểm nhân thọ có thể được sử dụng vì rửa tiền thường xảy ra trong phí bảo hiểm đầu tư, chi phí một lần, chính sách bảo hiểm nhân thọ về cơ bản là giữ tiền mặt và bảo hiểm niên kim cố định. Vân vân. Ngoài ra, rửa tiền hoặc chuyển nhượng hợp đồng bảo hiểm do ngân hàng thay đổi cũng có thể được hưởng lợi từ hoạt động rửa tiền.

Các công ty bảo hiểm cũng có thể bị nghi ngờ rửa tiền do khiếu nại. Đối với các trường hợp dàn dựng, nó thường là một khoản tiền rất lớn. Một số dấu hiệu đáng ngờ về nghi ngờ rửa tiền bao gồm đốt phá, yêu cầu bồi thường để bù đắp một phần của khoản đầu tư bất hợp pháp và hủy bỏ hợp đồng bảo hiểm để thu hồi chi phí. Để tránh rửa tiền, các chuyên gia tin rằng các công ty bảo hiểm, bao gồm cả Bảo hiểm nhân thọ, phải kiểm soát chặt chẽ “đầu tư” trước khi ban hành các chính sách, đặc biệt là phí bảo hiểm cao để tránh rửa tiền. Chính sách bảo hiểm chi phí. Nếu các hợp đồng chỉ tồn tại trong một khoảng thời gian ngắn và sau đó hủy bỏ, thì chúng nên bị nghi ngờ về khả năng rửa tiền.

Đại diện một công ty bảo hiểm nhân thọ lớn tại Việt Nam cho biết có khả năng hợp đồng. Trong ngắn hạn, chủ đề rửa tiền rất yếu. Sau khi kết quả kiểm tra y tế là bình thường, khách hàng thường hủy hợp đồng do tăng phí bảo hiểm. Đại diện cho biết: “Trong kinh doanh, bất kỳ chính sách bảo hiểm nào có chi phí hơn 200 triệu đồng đều được báo cáo cho công ty mẹ và Bộ Tài chính theo yêu cầu.” – Trên thực tế, mỗi loại bảo hiểm đều có quy định bổ sung cho các hợp đồng bảo hiểm lớn và số tiền cao. Đối với các công ty bảo hiểm có hơn 400 triệu đồng, cơ quan chức năng cũng có quy định bắt buộc. Tất cả những điều trên cần được báo cáo cho bộ phận chống rửa tiền của Ngân hàng Quốc gia để đánh giá và kiểm tra.

Nếu cơ quan nghi ngờ có dấu hiệu rửa tiền, nó sẽ yêu cầu điều tra kỹ lưỡng. Ngoài ra, các cơ quan hữu quan cũng quy định rằng khoản thanh toán một lần của khách hàng mua bảo hiểm nhân thọ không được vượt quá 80% giá trị hợp đồng.

Thay mặt công ty bảo hiểm nhân thọ nước ngoài, ngoài việc nâng các yêu cầu tuân thủ, theo luật, bản thân công ty cũng quy định rằng đối với tất cả các sản phẩm bảo hiểm, phí khách hàng phải trả không vượt quá 5 lần phí tối thiểu. Một hợp đồng duy nhất trị giá 200 triệu đồng Việt Nam hoặc 10.000 đô la Mỹ trở lên sẽ bị “điều tra ngầm”.

“Trên thực tế, ngoài việc kiểm soát các hoạt động rửa tiền, các công ty bảo hiểm cũng rất quan tâm đến các đại diện lợi nhuận của bảo hiểm mệnh giá lớn .

Theo đầu tư chứng khoán