Trong một báo cáo gần đây, bà Trần Thị Thanh Phúc (Nguyễn Khuyên, Hà Nội) đã cáo buộc Ngân hàng Sài Gòn (SCB) thực hiện giao dịch chuyển nhượng 4 tỷ đồng vi phạm quy định. Cụ thể hơn, cô đã rút tiền từ ngân hàng vào ngày 19 tháng 11 năm 2015 để xác nhận rằng tài khoản thanh toán 4 tỷ đồng đã được chuyển cho một người nhận thanh toán khác thông qua hình thức ủy quyền thanh toán vào ngày 5 tháng 10. Phúc cho biết: “Từ cuối tháng 8 đến ngày hôm đó, tôi không thực hiện bất kỳ giao dịch rút tiền hay chuyển khoản nào và tôi rất ngạc nhiên.”

Khách hàng Trần Thị Thanh Phúc chỉ hiển thị hình ảnh trên máy ảnh của người mà anh ta ghé thăm. Ngân hàng Standard Chartered thực hiện lệnh thanh toán 4 tỷ rupiah. Ảnh: Bà Đỗ .

Sau khi yêu cầu làm rõ, SCB đã thông báo cho Phúc vào ngày 5 tháng 10 rằng một thanh niên đang ký tại văn phòng giao dịch ngân hàng của Kim Nguu và mang theo phiếu thanh toán. (Hà Nội) Yêu cầu chuyển tiền cho một người tên là Lê Tuha. Người này được giao cho một ngân hàng khác để rút tiền. Nhân viên ngân hàng cho biết, trong quá trình giao dịch, cô đã gọi cho Phúc để xác minh.

“Tôi không đồng ý với điều này, vì tôi là chủ tài khoản và mọi giao dịch phải được ngân hàng thực hiện trực tiếp với ngân hàng, trừ khi Phúc nói:” Trong trường hợp này, ngân hàng không thể cung cấp cho bất kỳ đại lý nào. . “Ngoài ra, cô cũng xác nhận rằng mình không nhận được bất kỳ cuộc gọi xác nhận nào và nói rằng cuộc gọi này không thể được sử dụng làm cơ sở để xác minh giao dịch. – Người phụ trách Ngân hàng Sài Gòn (SCB) đã nói chuyện với VnExpress lúc 1/9) thừa nhận rằng nhân viên ngân hàng đã ở Tôn trọng các giao dịch được VIP và điện thoại chấp nhận thay vì nhầm lẫn khi đến quầy hoặc có thư ủy quyền. “Trên điện thoại, bà Phúc nói rằng chân của bà bị đau và cần chuyển khoản khẩn cấp, vì vậy bà đã yêu cầu ngân hàng giúp đỡ. Chàng trai trẻ đến mang theo chứng minh thư gốc của cô Phúc và khoản thanh toán được ủy quyền là chữ ký của cô. Do đó, đó là một nhân viên đã phạm sai lầm trong quy trình điều hành ngân hàng. Tôi khẳng định rằng nếu cơ quan chịu trách nhiệm điều tra điều tra xác nhận rằng chữ ký trong phiếu thanh toán không phải là chữ ký của bà Phúc trong ban giám đốc, giám đốc sẽ bồi thường đầy đủ. Người phụ trách nói rằng điều này mang lại cả gốc và lãi cho khách hàng. — Bà Trần Thị Thanh Phúc khoe ảnh thanh niên hoàn thành nhiệm vụ và tiết kiệm 4 tỷ đồng với máy ảnh ngân hàng. : Ba Đỗ .

Tuy nhiên, đại diện của Standard Chartered Bank cũng nói thêm rằng khách hàng đã thừa nhận trong báo cáo đầu tiên với ngân hàng và biên bản cuộc họp rằng anh ta đã trực tiếp ký vào phiếu thanh toán và vào ngày 20 tháng 11 năm 2015 – một ngày sau đó Theo Ngân hàng Standard Chartered, ban đầu bà Phúc đã viết một yêu cầu: “Tôi bị ốm trong quá trình giao dịch và bị đau đầu khủng khiếp, vì vậy luôn có một người bạn thân là Nguyễn Thị Thanh Hằng giúp đỡ anh ta. Mọi thứ. Tôi nghi ngờ khi tôi bị bệnh Trong khi ngủ, bạn tôi đã sử dụng điện thoại di động của mình để chuyển 4 tỷ đồng tiền. “… Tuy nhiên, cô ấy không đề cập đến thông tin này trong các thư và tuyên bố gần đây. Khi được hỏi lý do tại sao cô ký lệnh bắt giữ trước đó, Phúc giải thích: “Lúc đó, tôi đang ở trong tình trạng có tiền: vì vậy tôi đã bị sốc, và tôi có thể nói rằng điều đó không tốt.” — Trần Thị Thanh Bà Phúc sẽ ký một bản sao được ủy quyền trị giá 4 tỷ đồng vào tháng 11/2015, và theo yêu cầu của khách hàng. Ảnh: Thanh Lan .

Nguồn tin của VnExpress cũng thông báo rằng đầu tiên (cuối tháng 11/2015), bà Phúc đã gửi báo cáo cho cơ quan điều tra của cảnh sát Hà Nội, yêu cầu họ báo cáo 4 tỷ đô la của bà Nguyễn Thị Thành Hàng Treo Lừa đảo chiếm đoạt. Công ty Luật Basico cho rằng vụ việc phải được xem xét từ hai khía cạnh: về quan hệ dân sự và giao dịch ngân hàng, nếu ngân hàng được sử dụng theo quy định của Ngân hàng Quốc gia, ngân hàng sẽ phạm sai lầm. Thông tin nhận dạng của khách hàng phải được xác minh trong quy trình giao dịch trực tiếp, trực tiếp với khách hàng hoặc thông qua pháp nhân được ủy quyền; điện thoại xác minh không hợp lệ.

Tuy nhiên, nếu ngân hàng không sử dụng và mua tài sản, chính quyền sẽ nhìn theo hướng khác. Tại thời điểm này, cơ quan điều tra sẽ làm rõ bản chất của vấn đề và tiến hành theo hướng này.

“Nếu khách hàng không có lỗi, điều đó hoàn toàn công bằng và khách quan, ngân hàng xử lý lỗi phải chịu trách nhiệm ngược lại. Nếu đây không phải là trường hợp, bản chất của vụ việc sẽ bị đảo ngược và ngân hàng sẽ luôn có quyền được bảo vệ.Standard Chartered cũng cho biết vào ngày giao dịch chuyển khoản 4 tỷ USD, nhân viên ngân hàng đã gọi cho bà Phúc hai lần để thông báo cho bà Phúc rằng phí chuyển khoản và chuyển khoản đã được bà xác nhận. Dữ liệu hệ thống cũng cho thấy SMS Banking đã thông báo cho tài khoản thanh toán để thay đổi số dư hơn 4 tỷ đô la thành số điện thoại đã đăng ký.

– Người phụ trách SCB cũng nói thêm sau ngày thứ hai của kỳ nghỉ rằng / 9 sẽ tổ chức một cuộc họp ba bên để làm rõ bản chất của vụ việc. Người phụ trách Ngân hàng Standard Chartered cho biết: “Nếu giao dịch được thực hiện theo mong muốn của khách hàng, ngân hàng sẽ luôn hỗ trợ tối đa để giúp bà Phúc tìm người thụ hưởng để dịch vụ điều tra pháp y có thể làm rõ vấn đề.”

Mặt khác, Theo Phúc, ngân hàng các quy trình xấu dẫn đến mất khách hàng và gian lận cá nhân (giữa cô và bạn thân) là hai điều hoàn toàn khác nhau. Bà nói: “Nếu ngân hàng tuân theo thủ tục này, sẽ không có cơ hội cho những kẻ lừa đảo gian lận.”

Bà Phúc Bà Nguyễn Thị Thanh Hằng, người báo cáo gian lận vì lừa đảo, cũng là khách hàng của Ngân hàng Standard Chartered. Ngân hàng Standard Chartered cho biết họ đã đến ngân hàng để yêu cầu một phiếu thanh toán (mẫu trống) để trở về nhà của họ. Trên thực tế, rất phổ biến để có được các mẫu trống để báo cáo trong ngân hàng. Ngoài ra còn có một số khách hàng chuyên nghiệp cũng chuẩn bị toàn bộ cuốn sách để giảm thời gian giao dịch tại quầy.

Cô Phúc thừa nhận vào tháng 9 và tháng 10 năm ngoái rằng sức khỏe của cô vẫn đang được gây mê và không rời khỏi phòng. Đừng sử dụng điện thoại. Vui lòng yêu cầu cô Hằng ký vào tờ giấy A4. Phúc cho biết: “Chữ ký này chỉ được sử dụng để bán nhà khác, không trả tiền ngân hàng.” >> >> Thêm bài viết: Người phụ nữ đang âu yếm, ngân hàng không cho phép chồng rút tiền gửi – Thanh Thành Lan