Thông tin trên được Trung tá Ngô Hồng Vương cho biết, ngày 17/10, tại Hội nghị mở rộng tín dụng ngân hàng, lãnh đạo Phòng CSĐT tội phạm về TTXH đã ra quân trấn áp hoạt động tín dụng trái pháp luật. – “Tín dụng đen” là hình thức vay, mượn, huy động vốn với lãi suất cao hơn mức quy định, do cá nhân, nhóm người hoặc công ty dịch vụ tài chính thực hiện, thường liên quan đến việc đòi nợ và phân chia tài sản. Theo Vương, hoạt động này có thể được nhận biết bởi hai đặc điểm cơ bản.

Trước hết, lãi suất cho vay vượt quá giới hạn tối đa theo quy định của pháp luật là 20%. Lãi suất chung cho hoạt động này là 300-700% / năm. Gần đây, nhiều đơn vị đang ứng dụng công nghệ thông tin để cho vay với lãi suất hàng năm cao hơn 100%, nhưng các khoản phí khác đã được cộng thêm, tổng cộng lên tới 1.400% / năm. – Thứ hai, quá trình đòi nợ thường bao gồm những việc như bắt người, đập phá tài sản, gọi điện thoại hoặc nhắn tin đe dọa, ném chất bẩn, xả rác trước cửa nhà, đặt vòng hoa tang, treo cổ súc vật … – Ông Vương Cho biết: “Các hoạt động mang tiếng đen có liên quan rộng rãi với tội phạm có tổ chức. Chủ nợ thường thuê các đối tượng xăm trổ, có tiền án, tiền sự hoặc tổ chức đòi nợ kiểu băng nhóm để vận động người vay. Đối với các ứng dụng trực tuyến, người vay phải cho phép chủ nợ truy cập danh bạ điện thoại, tài khoản mạng xã hội, Và chụp ảnh chứng minh thư của họ … để họ sẽ bị quấy rối nếu quá hạn lãi suất. Em yêu.

“Đội ngũ pháp lý của họ cũng đã thương lượng với điều tra viên và đưa ra các biện pháp truy thu đáng trách, nhưng Chưa bị truy cứu trách nhiệm hình sự nhưng nếu xử lý hành chính, chế tài xử lý chưa đủ mạnh. Ông Vương nói.

Đồng quan điểm, ông Đào Minh Tú, Phó Thống đốc Ngân hàng Negara, đánh giá các yêu cầu pháp lý đối với việc xử lý tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan. Để hạn chế sự phổ biến của hoạt động này, ngành ngân hàng phải chủ động nhiều biện pháp nhằm tăng khả năng tiếp cận vốn của người dân. — Ông Tú cho biết đến cuối tháng 9 là ưu tiên, đặc biệt là lĩnh vực nông nghiệp, nông thôn (dễ phát sinh “tín dụng đen”) dư nợ ước đạt 2,12 triệu tỷ đồng, tăng 5% so với cuối năm ngoái, chiếm khoảng -25% tổng số tín dụng. Tuy nhiên, đại diện Ngân hàng Quốc dân cho rằng, để thực hiện được hoạt động này, ngành ngân hàng không thể “độc hành”, mà cần sự vào cuộc đồng bộ của nhiều ban ngành. Ngành và địa phương .—— Đông