Thông tin trên được Trung tá Ngô Hồng Vương-Trưởng phòng CSHS Cục Cảnh sát hình sự, đơn vị đấu tranh với hoạt động tín dụng đen cho biết tại Hội nghị mở rộng tín dụng ngân hàng ngày 17/10. – “Tín dụng đen” là hình thức vay, mượn, huy động vốn với lãi suất vượt mức quy định, do cá nhân, nhóm người hoặc công ty dịch vụ tài chính thực hiện và thường liên quan đến việc đòi nợ thuê, cưỡng đoạt tài sản. Theo Vương, hoạt động này có thể được nhận biết bởi hai đặc điểm cơ bản.

Thứ nhất, lãi suất cho vay vượt quá mức lãi suất tối đa theo quy định của pháp luật là 20%. Lãi suất chung cho hoạt động này là 300-700% / năm. Gần đây, nhiều đơn vị đang ứng dụng công nghệ thông tin để cho vay với lãi suất hàng năm cao hơn 100%, nhưng các khoản phí khác đã được cộng thêm, tổng cộng lên tới 1.400% / năm. – Thứ hai, quá trình đòi nợ thường bao gồm những việc như bắt người, đập phá tài sản, gọi điện thoại hoặc nhắn tin đe dọa, ném chất bẩn, xả rác trước cửa nhà, đặt vòng hoa tang, treo cổ súc vật … – Ông Vương Cho biết: “Các hoạt động mang danh tiếng đen có liên quan rộng rãi với tội phạm có tổ chức. Chủ nợ thường thuê các đối tượng xăm trổ, tiền án tiền sự hoặc tổ chức đòi nợ kiểu băng nhóm để vận động người vay. Đối với các ứng dụng trực tuyến, người vay phải cho phép chủ nợ truy cập thông tin liên lạc qua điện thoại, tài khoản mạng xã hội Chụp ảnh CMND… để khi quá hạn trả lãi sẽ quay ra quấy rối người khác, thân mến .—— “Tổ pháp chế của họ cũng đã thương lượng với đối tượng để thu hồi được án. “Nhưng không bị truy cứu trách nhiệm hình sự nhưng xử lý hành chính thì chế tài chưa đủ mạnh”, ông Vượng nói.

Phó Thống đốc Ngân hàng Quốc dân Đào Minh Tú cũng đồng quan điểm và đánh giá về “Đạo luật xử lý tội phạm và liên quan” “Tiếng đen”, còn tồn tại, khó khăn, để hạn chế hoạt động này tràn lan, ngành ngân hàng phải tích cực thực hiện nhiều biện pháp để tăng khả năng tiếp cận vốn của người dân — Ông Tú cho biết, đến cuối tháng 9, tín dụng Là lĩnh vực ưu tiên phát triển, đặc biệt dư nợ cho vay lĩnh vực nông nghiệp, nông thôn (trong đó dễ phát sinh tín dụng đen. Thu nhập) ước đạt 2,12 triệu tỷ đồng, tăng 5% so với cuối năm trước, chiếm khoảng 25% tổng dư nợ. Dư nợ tín dụng.

Tuy nhiên, đại diện Ngân hàng Quốc dân cho rằng, để thực hiện được hoạt động này, ngành ngân hàng không thể “độc hành”, mà cần có sự vào cuộc đồng bộ của nhiều ngành, địa phương.

Đông