Thông tin trên được Trung tá Ngô Hồng Vương-Trưởng phòng CSHS Cục Cảnh sát hình sự, đơn vị đấu tranh với hoạt động tín dụng đen cho biết tại Hội nghị mở rộng tín dụng ngân hàng ngày 17/10. – “Tín dụng đen” là hình thức vay, mượn, huy động vốn với lãi suất vượt mức quy định, do cá nhân, nhóm người hoặc công ty dịch vụ tài chính thực hiện và thường liên quan đến việc đòi nợ thuê, cưỡng đoạt tài sản. Theo Vương, hoạt động này có thể được nhận biết bởi hai đặc điểm cơ bản.

Thứ nhất, lãi suất cho vay vượt quá mức lãi suất tối đa theo quy định của pháp luật là 20%. Lãi suất chung cho hoạt động này là 300-700% / năm. Thời gian gần đây, nhiều đối tượng ứng dụng công nghệ thông tin để cho vay với lãi suất hàng năm cao hơn 100% nhưng lại bị cộng thêm các loại phí khác, tổng cộng lên tới 1400% / năm. – Thứ hai, quá trình đòi nợ thuê thường liên quan đến các hành vi vi phạm pháp luật như bắt người, đập phá tài sản, gọi điện hoặc nhắn tin đe dọa, đổ chất bẩn, vứt rác ra cửa, đặt vòng hoa tang, treo cổ súc vật … – Ông Vương nói. Các hoạt động của “chữ đen” phần lớn liên quan đến tội phạm có tổ chức. Các chủ nợ thường thuê các đối tượng có hình xăm, tiền án, tiền sự hoặc tổ chức đòi nợ kiểu băng nhóm để vận động người vay. Đối với các ứng dụng trực tuyến, người vay phải cho phép chủ nợ truy cập thông tin liên lạc qua điện thoại, tài khoản mạng xã hội, chụp ảnh chứng minh nhân dân … để họ giở trò quấy rối người khác khi quá hạn trả lãi. Thưa .

“Tổ pháp chế của họ cũng đã thương lượng với đối tượng để tiến hành các hành vi khắc phục hậu quả đáng trách, nhưng họ không bị truy cứu trách nhiệm hình sự, nhưng xử phạt hành chính cũng chưa đủ mạnh”, ông Vương nói. .

Đồng quan điểm, ông Đào Minh Tú, Phó thống đốc Ngân hàng Quốc gia, đánh giá các quy định của Luật Tội phạm và Xử lý pháp lý liên quan. “Danh tiếng đen” vẫn còn những vướng mắc, khó khăn. Để hạn chế sự phổ biến của các hoạt động đó, ngành ngân hàng phải tích cực thực hiện nhiều biện pháp nhằm tăng khả năng tiếp cận vốn của người dân. — Ông Tú cho biết đến cuối tháng 9, ông sẽ đánh giá cao những lĩnh vực ưu tiên có mức tăng trưởng tốt. Trong đó, dư nợ cho vay lĩnh vực nông nghiệp, nông thôn (dễ xảy ra tín dụng đen) ước đạt 2,12 triệu tỷ đồng, tăng 5% so với cuối năm trước và chiếm khoảng 25% tổng dư nợ. . Số dư Có.

Tuy nhiên, đại diện Ngân hàng Quốc dân cho rằng, để thực hiện được hoạt động này, ngành ngân hàng không thể “độc hành”, mà cần sự vào cuộc đồng bộ của nhiều ban ngành. Ngành và địa phương .—— Đông