Sau khi cứu khách hàng của Ngân hàng Xuất nhập khẩu và mất 245 tỷ rupiah, ngày 23/2, Ngân hàng Quốc gia đã có văn bản gửi tổ chức tín dụng yêu cầu tổ chức này nghiêm túc thực hiện và thực thi bảo lãnh. Đảm bảo tiền gửi của khách hàng.

Người quản lý đưa ra bảy yêu cầu bằng văn bản cho ngân hàng. Trước hết, các tổ chức tín dụng phải chấp hành nghiêm túc các văn bản quy phạm pháp luật, đó là Chỉ thị số 07 về tăng cường phòng ngừa, trấn áp, ngăn chặn các hoạt động vi phạm pháp luật trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng; đồng thời bảo đảm an toàn, an ninh hoạt động ngân hàng, góp phần ổn định tiền tệ, tài chính. , Và giúp đưa ra các hướng dẫn về tính an toàn và bảo mật của tiền gửi tiết kiệm và các dịch vụ ngân hàng. Đặc biệt là các quy định về luồng, thủ tục và địa điểm giao dịch.

Ngân hàng yêu cầu tổ chức tín dụng bảo lãnh tiền gửi của khách hàng. – Thứ hai, ngân hàng rà soát, sửa đổi, bổ sung các quy định nội bộ để đảm bảo hoạt động kinh doanh tiền gửi và tiền gửi tiết kiệm được ban hành đầy đủ theo quy định của pháp luật.

Thứ ba, các ngân hàng cần phổ biến và quán triệt đầy đủ, triển khai các nghiệp vụ trong tất cả các đơn vị để làm việc thống nhất và chấp hành nghiêm chỉnh các quy định pháp luật liên quan đến hoạt động kinh doanh tiền gửi. Thứ tư, thúc đẩy đổi mới công nghệ để cải thiện tính bảo mật và bí mật của hoạt động ngân hàng; xem xét áp dụng các giao dịch tiền gửi và các phương pháp xác thực tiền gửi tiết kiệm.

Thứ năm, ngân hàng cần tăng cường phối hợp với các cơ quan có thẩm quyền để nhập thông tin vào hệ thống, thông báo, báo cáo kịp thời để có biện pháp phòng ngừa, giảm thiểu rủi ro có thể xảy ra đối với tổ chức tín dụng. Đồng thời, ngân hàng phải thực hiện tốt công tác truyền thông để khách hàng hiểu, tuân thủ pháp luật và các quy định, quy trình, bảo mật thông tin khách hàng và thực hiện giao dịch theo quy định của pháp luật.

Tăng cường công tác tự kiểm soát ngày thứ sáu (đặc biệt tăng cường tự kiểm soát chéo), kiểm soát, luân chuyển người kinh doanh tiền gửi để phòng ngừa rủi ro có thể xảy ra; kịp thời phát hiện và xử lý nghiêm các trường hợp vi phạm pháp luật, quy trình, quy định nội bộ ngân hàng.

Cuối cùng, ban lãnh đạo yêu cầu ngân hàng báo cáo kịp thời cho ngân hàng. Các nhà hàng quốc gia và các cơ sở chức năng vi phạm hoặc vi phạm pháp luật, đồng thời có biện pháp xử lý kịp thời để đảm bảo quyền và lợi ích hợp pháp của khách hàng.