Trên đây là những quy định mà Ngân hàng Quốc gia vừa đưa ra trong dự thảo Nghị định xử phạt tiền tệ và tội phạm hành chính trong ngành ngân hàng. Dự thảo sẽ thay thế Nghị định số 202 của Chính phủ.

Do đó, dự thảo quy định rõ nếu vi phạm sẽ bị cảnh cáo hoặc phạt tiền, phạt tiền lên đến 2 tỷ đồng, chưa kể các hình thức xử phạt khác như tước quyền sử dụng, giấy chứng nhận quyền sử dụng …– – Đối với hành vi vi phạm về huy động vốn có thể bị phạt tiền đến 1,6 tỷ đồng. Nếu áp dụng mức lãi suất cao hơn mức lãi suất quy định của pháp luật sẽ bị phạt tiền từ 500 triệu đồng đến 1 tỷ đồng. Đồng thời, nếu không có hành vi chuyển lãi suất công khai sẽ bị phạt từ 50-100 triệu đồng đối với chi phí cung cấp dịch vụ.

Mức xử phạt hành chính đối với ngân hàng trực thuộc sẽ tăng lên mức cao nhất là 2 tỷ đồng. Ảnh minh họa: Hoàng Hà Đồng thời, mức phạt tối đa do vi phạm hạn chế góp vốn, mua cổ phần quy định tại Điều 129 Luật Các tổ chức tín dụng chỉ là 2 tỷ đồng. . Tuy nhiên, một chuyên gia trong ngành ngân hàng trả lời phỏng vấn của VnExpress.net cho rằng, mức phạt 2 tỷ đồng là rất nhẹ. “Với mô hình sở hữu chéo, rất khó để tìm ra lợi ích tập thể phức tạp trong hệ thống hiện nay. Mức phạt chỉ 2 tỷ đồng là rất thấp. Vì tội phạm sẽ được lợi nhiều hơn số người. Vì vậy, họ sẽ làm điều đó mà không do dự. Nguyên nhân của sự việc tồi tệ ”, anh nói. – Về phía ngân hàng, lãnh đạo một ngân hàng cổ phần lớn thừa nhận mức phạt tối đa do né trần lãi suất là 1 tỷ Rp. cao. Tuy nhiên, vị này thẳng thắn thừa nhận: “Việc lách trần lãi suất của từng ngân hàng chắc chắn rất phức tạp.” – Tương tự, đối với vi phạm liên quan đến dự phòng rủi ro, mức phạt tối đa là 12 triệu đồng theo quy định hiện hành. cái khiên. Nếu ngân hàng không trích lập dự phòng rủi ro theo quy định hoặc không thu hồi được nợ để bồi thường thì sẽ bị phạt từ 1 đến 2 tỷ đồng. Điểm mới của đề án là nếu ngân hàng không mở tài khoản dự trữ bắt buộc với Ngân hàng Quốc gia và không duy trì số dư bình quân lần đầu tiên trong năm tài chính thì ngân hàng cũng sẽ bị cảnh cáo. Tuy nhiên, nếu không duy trì số dư bình quân (phải đặt trước) từ lần thứ hai trong năm tài chính theo kế hoạch thì sẽ bị phạt 100-200 triệu đồng. 500 triệu đồng đến 1 tỷ đồng do không tuân thủ một trong các tỷ lệ đảm bảo: tỷ lệ khả năng thanh toán; tỷ trọng vốn ngắn hạn lớn nhất được sử dụng để cho vay trung dài hạn; trạng thái tiền tệ và vàng cao nhất liên quan đến cổ phiếu … Đồng thời, phạt 1,2 tỷ đồng nếu vi phạm tỷ lệ vốn huy động tối thiểu từ 8% trở lên. Ngoài ra, Điều 26 Nghị định 202 chỉ phạt từ 5 đến 12 triệu đồng đối với các ngân hàng không thực hiện các yêu cầu về duy trì tỷ lệ khả năng thanh toán an toàn và tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu. Thấp nhất.

Thanh Thanh Lan