Ngân hàng Quốc dân vừa phát đi thông báo về việc một số đối tượng sử dụng CMND giả để đăng ký thẻ ATM, mở tài khoản thanh toán trong ngân hàng, sau đó bán cho người khác. Những người này có thể sử dụng thẻ hoặc tài khoản cho các mục đích bất hợp pháp.

Do đó, nhà điều hành cảnh báo không nên mở thẻ hoặc cho mượn ID của mình để mở và sử dụng chúng. Tài khoản vãng lai, thẻ ngân hàng.

Có người bán lại thẻ ngân hàng với giá 2 đến 3,5 triệu đồng. Ảnh: Anh Tú.

Tùy theo tính chất, mức độ vi phạm sẽ bị xử lý theo quy định của Chính phủ trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng. Đặc biệt nếu tình tiết nghiêm trọng thì truy cứu trách nhiệm hình sự theo quy định của pháp luật, phải bồi thường thiệt hại theo quy định của pháp luật.

Theo Ngân hàng Quốc gia, việc CMND giả được sử dụng để đăng ký mở và sử dụng tài khoản thanh toán, thẻ ngân hàng, sau đó bán lại cho người khác là vi phạm pháp luật hiện hành.

Hiện tại, để mở đăng ký và sử dụng tài khoản trong thanh toán, các thẻ ngân hàng, chủ tài khoản, chủ thẻ cá nhân phải tuân thủ các quy định nghiêm ngặt. Các quy định của chủ thẻ, chẳng hạn như cung cấp tất cả thông tin và tài liệu cần thiết. Mục đích của quy định này là để xác định khách hàng dựa trên luật phòng chống rửa tiền. Tổ chức phát hành thẻ có trách nhiệm xác minh danh tính của khách hàng theo các tiêu chuẩn, điều kiện xác minh quy trình và đảm bảo tính bảo mật. Đang trong quá trình mở và sử dụng tài khoản thanh toán, thẻ ngân hàng của khách hàng.

Anh Tú