Thông tin trên được Trung tá Ngô Hồng Vương-Trưởng phòng CSHS Cục Cảnh sát hình sự cho biết khi so sánh việc trấn áp hoạt động tín dụng trái pháp luật tại Hội nghị mở rộng tín dụng ngân hàng ngày 17-10- “Tín dụng đen” là loại cho vay, cho vay nặng lãi. Mức huy động vốn cần thiết được thực hiện bởi một cá nhân, một nhóm người hoặc một công ty dịch vụ tài chính, và thường liên quan đến việc đòi nợ và chiếm đoạt tài sản. Theo Vương, hoạt động này có thể được nhận biết bởi hai đặc điểm cơ bản.

Trước hết, lãi suất cho vay vượt quá giới hạn tối đa theo quy định của pháp luật là 20%. Lãi suất chung cho hoạt động này là 300-700% / năm. Gần đây, nhiều đơn vị đang ứng dụng công nghệ thông tin để cho vay với lãi suất hàng năm cao hơn 100%, nhưng các khoản phí khác đã được cộng thêm, tổng cộng lên tới 1.400% / năm. – Thứ hai, quá trình đòi nợ thường bao gồm các việc như bắt người, đập phá tài sản, gọi điện thoại hoặc nhắn tin đe dọa, ném chất bẩn, xả rác trước cửa nhà, đặt vòng hoa tang, treo cổ súc vật … Các hoạt động có liên quan rộng rãi đến tội phạm có tổ chức. Các chủ nợ thường thuê các đối tượng có hình xăm, tiền án, tiền sự hoặc tổ chức đòi nợ kiểu băng nhóm để vận động người vay. Đối với các ứng dụng trực tuyến, người vay phải cho phép chủ nợ truy cập thông tin liên lạc qua điện thoại, tài khoản mạng xã hội, chụp ảnh chứng minh thư … để xảy ra tình trạng quấy rối khi quá hạn trả lãi. Thưa.

“Đội ngũ luật sư của họ cũng đã tham khảo ý kiến ​​của điều tra viên về hành vi truy bắt đáng trách, nhưng không xem xét trách nhiệm hình sự, còn nếu xử lý hành chính thì chế tài chưa đủ mạnh.” , Vương nói.

– Đồng quan điểm, ông Đào Minh Tú, Phó Thống đốc Ngân hàng Negara đánh giá, việc áp dụng các quy định của pháp luật liên quan đến việc xử lý tội phạm và các hành vi vi phạm pháp luật liên quan đến “tín dụng đen” vẫn còn những vướng mắc, khó khăn. Để hạn chế sự phổ biến của các hoạt động đó, ngành ngân hàng phải tích cực thực hiện nhiều biện pháp để tăng khả năng tiếp cận vốn của người dân.

Ông Tú cho biết đến cuối tháng 9, các khoản vay sẽ được ưu tiên để phát triển các khu vực tốt. Trong đó, dư nợ cho vay lĩnh vực nông nghiệp, nông thôn (dễ xảy ra “tín dụng đen”) ước đạt 2,12 triệu tỷ đồng, tăng 5% so với cuối năm. Cuối cùng, nó chiếm khoảng 25% tổng số. Số dư Có.

Tuy nhiên, đại diện Ngân hàng Quốc dân cho rằng, để thực hiện được hoạt động này, ngành ngân hàng không thể “đơn độc” mà cần sự vào cuộc đồng bộ của nhiều ban ngành. Ngành và địa phương .—— Đông