Có nhiều kẽ hở.

Trên thực tế, có nhiều quy tắc để phân tích và xác định CMND thật hay giả dựa trên màu sắc, ánh sáng, con dấu, ký tự đặc biệt, thời gian ký và người ký. Tuy nhiên, không phải tất cả các công nghệ eKYC đều có sẵn. Vị chuyên gia này cho rằng, các nhà cung cấp giải pháp có đủ nguồn lực và sự đầu tư để làm điều đúng đắn.

Ngay cả khi kẻ làm giả thực hiện giao dịch trực tiếp với quầy giao dịch, công ty tài chính hoặc ngân hàng, nó cũng có thể bị làm giả bằng cách giả mạo danh tính của thẻ vi ID. Nhân viên khó tìm. Tuy nhiên, thủ tục đơn giản của hồ sơ vay tiền trực tuyến cho phép kẻ lừa đảo nhanh chóng thực hiện hàng loạt tài liệu giả mạo.

eKYC-Nhận dạng khách hàng trực tuyến cũng là việc mà nhiều ngân hàng đang làm, nhưng chủ yếu dùng để xác định khách hàng mở tài khoản, mở thẻ … Thay vì cho vay như một công ty tài chính – giám đốc một ngân hàng số nhận xét rằng có thể dễ dàng phát hành các khoản vay trực tuyến mà không phải đối mặt với những rủi ro mà khách hàng phải đối mặt, như xảy ra với các tổ chức cho vay tiêu dùng. Dữ liệu hiện tại không đủ để đảm bảo độ chính xác tuyệt đối của giải pháp eKYC. Tại các ngân hàng, những khách hàng chưa vượt qua xác minh danh tính eKYC có toàn quyền truy cập vào dịch vụ như những khách hàng xác minh danh tính trực tiếp.

Khả năng chấp nhận rủi ro của các ngân hàng hoàn toàn khác với các công ty. Tuy nhiên, nếu muốn hạn chế sự phổ biến của các tài liệu phê duyệt giả mạo, người này khuyến nghị công ty tài chính nên thêm lệnh đóng băng trước khi cho vay, hoặc giới hạn số tiền thanh toán tối đa chỉ thông qua ứng dụng. FE Credit cũng một phần coi hoạt động tín dụng trên nền tảng kỹ thuật số là xu hướng phát triển tất yếu, đồng thời tuyên bố rằng sẽ có nhiều bước xác minh dữ liệu hơn trong quá trình xác định. Đồng thời, công ty tài chính cho biết đang nghiên cứu các giải pháp phòng ngừa rủi ro gian lận tín dụng và rất háo hức mong đợi việc triển khai nhanh chóng hệ thống vi mạch nhận dạng trong nhà nước. người dân. Ứng dụng này nên sử dụng các tài liệu nhận dạng để thực hiện các hành động bất hợp pháp nhằm giúp hạn chế và ngăn chặn gian lận.

Quỳnh Trang