Có nhiều kẽ hở.

Trên thực tế, có nhiều quy tắc để phân tích và xác định CMND thật hay giả dựa trên màu sắc, ánh sáng, con dấu, ký tự đặc biệt, thời gian ký và người ký. Tuy nhiên, không phải tất cả các công nghệ eKYC đều có sẵn. Vị chuyên gia cho rằng nhà cung cấp giải pháp có nguồn lực và sự đầu tư phù hợp.

Ngay cả khi kẻ gian thực hiện giao dịch trực tiếp với quầy giao dịch, công ty tài chính hay ngân hàng, hắn ta cũng có thể sử dụng chiêu thức làm giả giấy tờ tùy thân vi bằng. Nhân viên khó tìm. Tuy nhiên, thủ tục đơn giản của hồ sơ vay tiền trực tuyến cho phép kẻ lừa đảo nhanh chóng thực hiện hàng loạt tài liệu giả mạo.

eKYC-Nhận dạng khách hàng trực tuyến cũng là việc mà nhiều ngân hàng đang làm, nhưng chủ yếu dùng để xác định khách hàng mở tài khoản, mở thẻ … Thay vì cho vay như một công ty tài chính – giám đốc một ngân hàng số nhận xét rằng có thể dễ dàng cho vay trực tuyến mà không gặp phải rủi ro mà khách hàng, chẳng hạn như người cho vay tiêu dùng. Dữ liệu hiện tại không đủ để đảm bảo độ chính xác tuyệt đối của giải pháp eKYC. Tại các ngân hàng, những khách hàng chưa vượt qua xác minh danh tính eKYC có toàn quyền truy cập vào dịch vụ như những khách hàng xác minh danh tính trực tiếp.

Khả năng chấp nhận rủi ro của các ngân hàng hoàn toàn khác với các công ty. Tuy nhiên, nếu bạn muốn hạn chế sự phổ biến của các tài liệu phê duyệt giả mạo, người này khuyến nghị công ty tài chính thêm thời hạn đóng băng trước khi cho vay hoặc giới hạn số tiền thanh toán tối đa chỉ thông qua ứng dụng. FE Credit cũng một phần coi hoạt động tín dụng trên nền tảng kỹ thuật số là xu hướng phát triển tất yếu, đồng thời tuyên bố rằng sẽ có nhiều bước xác minh dữ liệu hơn trong quá trình xác định. Các giải pháp ngăn chặn nguy cơ gian lận tín dụng, và hồi hộp chờ đợi việc triển khai nhanh chóng trạng thái chip điện tử dùng để nhận dạng công dân. Ứng dụng này nên sử dụng các tài liệu nhận dạng để thực hiện các hành động bất hợp pháp nhằm giúp hạn chế và ngăn chặn gian lận.

Quỳnh Trang