Cảnh báo được đưa ra trong một cuộc thảo luận về các biện pháp mới do Ban kiểm soát tiền tệ Hoa Kỳ tổ chức vào đầu tháng 1. Quan tâm đặc biệt là tác động của các khoản vay thế chấp bảo đảm thuộc sở hữu nhà nước đối với tài sản chứng khoán tự dán nhãn vì thị trường tín dụng được coi là điều kiện cần thiết để làm cho thị trường bất động sản tồn tại.

Bank of America đang chờ ngày này để bình luận về sự thay đổi này. Trong việc chuẩn bị rủi ro, có đủ vốn.

Bank of America lo lắng rằng sự phục hồi của thị trường bất động sản sẽ tiếp tục trì hoãn tài sản của Mỹ. Lý do là các ngân hàng cần tăng vốn dự trữ bằng cách yêu cầu hàng tỷ đô la.

— 4/2, ngân hàng sẽ đưa ra khuyến nghị cho Ủy ban Dự trữ Liên bang (Fed). Nhà lập pháp nhằm mục đích tăng dự phòng rủi ro tài sản chứng khoán và tăng quyền và lợi ích mà các ngân hàng bắt buộc phải thực hiện. Tài sản chứng khoán là các sản phẩm tài chính và việc kết hợp các khoản vay với nhau có thể làm giảm mức độ rủi ro khi được bán riêng.

Những đề xuất này được bắt nguồn từ luật cải cách tài chính của Dodd-Frank. , Điều đó đã buộc các nghị sĩ Hoa Kỳ hủy bỏ điểm chuẩn xếp hạng tín dụng vì chúng không đủ và có xung đột lợi ích trong cuộc khủng hoảng tài chính.

Tuy nhiên, nhiều ngân hàng Hoa Kỳ tuyên bố rằng đề xuất này sẽ mang lại cho các đối thủ một lợi thế cạnh tranh. Họ nói rằng ngoài việc tăng dự trữ vốn cần thiết, hệ thống thay thế phức tạp của Fed ít nhạy cảm hơn với sự sụt giảm tài sản. Do đó, hệ thống mới đã thay thế xếp hạng tín dụng nợ quốc gia và thông qua xếp hạng của Tổ chức Hợp tác và Phát triển Kinh tế (OECD), hiện đang xếp Hy Lạp là nhóm ít rủi ro nhất mặc dù thị phần cao. Trường đang lo lắng nghiêm trọng về nguy cơ vỡ nợ trong nước.

(DVT)