Theo báo cáo tóm tắt về kết quả đánh giá rủi ro của hoạt động rửa tiền và tài trợ khủng bố tại Việt Nam từ năm 2012 đến 2017, ba lĩnh vực có rủi ro rửa tiền cao là kênh ngân hàng, bất động sản và các lĩnh vực khác trừ chuyển tiền. .

Giao dịch tại ngân hàng thương mại. Nhiếp ảnh: Le Qi – Báo cáo xác nhận rằng không phải tất cả số tiền thu được bất hợp pháp đều được đưa vào vòng rửa tiền của bọn tội phạm. Nhưng nó cũng chứng minh rằng tỷ lệ tội phạm của việc chọn một hệ thống ngân hàng để hợp pháp hóa thu nhập bất hợp pháp cao hơn so với các lĩnh vực khác của nền kinh tế.

Nói chính xác hơn, ngân hàng tại chỗ chiếm gần 90% tổng số giao dịch đáng ngờ. Các báo cáo (STR) được gửi đến Cục phòng chống rửa tiền, nghĩa là nhiều hơn các bộ phận khác. Theo các vụ kiện của tòa án và dữ liệu của DOS, nguy cơ rửa tiền trong lĩnh vực ngân hàng có thể liên quan đến tham ô tài sản (tội phạm chủ yếu liên quan đến những người nắm giữ vị trí và quyền hạn), đánh bạc và trốn thuế. . Do đó, để che giấu số tiền nhận được, bọn tội phạm thường sử dụng tài khoản ngân hàng dưới tên của người khác để nhận và chuyển tiền từ các nguồn bất hợp pháp.

Ngoài ngành ngân hàng, chuyển tiền bất động sản và bất động sản cũng có nguy cơ rửa tiền cao.

Bất động sản thu hút một lượng lớn tiền đầu tư, và giao dịch bất động sản được thực hiện thông qua tiền mặt hoặc ngân hàng dây điện thay vì thông qua các công tố viên bất động sản. Do đó, rất khó để các cơ quan chức năng xác minh và xác định nguồn gốc của hoạt động rửa tiền. tiền bạc.

Ngoài ra, một số lượng lớn tài liệu về tham nhũng, cũng như Dongzhao Games về điều tra rửa tiền, tài sản thu được từ các vụ án này có liên quan đến bất động sản. Báo cáo cho biết: Để rửa tiền, tội phạm thường yêu cầu các thành viên gia đình của họ mua, chuyển nhượng hoặc tặng bất động sản. Đây là lý do tại sao bất động sản có thể là một kênh để rửa tiền. Phí chuyển tiền, tiện lợi, không cần chứng minh mục đích chuyển tiền, thủ tục đơn giản. .. So với các kênh chuyển tiền chính thức, các kênh không chính thức (chuyển tiền ngầm) cũng được sử dụng để chuyển tiền về Việt Nam. Đồng thời, kênh này cũng có nguy cơ rửa tiền cao hơn, báo cáo phản hồi.

Chứng khoán, sòng bạc, kiều hối, bảo hiểm, kế toán, kiểm toán và các lĩnh vực khác là trung bình hoặc trung bình. Nguy cơ rửa tiền thấp.

Thông qua phân tích kết quả, báo cáo cũng đánh giá tính dễ bị tổn thương cao của Việt Nam trong hoạt động rửa tiền. -Từ năm 2010 đến 2017, Cục phòng chống rửa tiền đã nhận được 7.285 báo cáo giao dịch đáng ngờ, trong đó ngành ngân hàng chiếm 83,5%. Hải quan đã chuyển 614 trường hợp liên quan đến 3.588 báo cáo giao dịch đáng ngờ cho cơ quan chức năng để điều tra thêm.