Trâm Be-Sacombank, cựu phó chủ tịch ngân hàng Sài Gòn Tongtian, vừa bị Cục Cảnh sát hình sự và tham nhũng kinh tế (C46) điều tra – Bộ Công an đã ra quyết định truy tố nghi phạm và bắt giữ trong 4 tháng, liên quan đến nghi ngờ vi phạm các quy định quản lý kinh tế quốc gia. , Hậu quả có thể là thảm họa.

Trâm Bé sinh ra ở Trà Vinh năm 1959. Mặc dù không có học vấn nhưng anh đã để lại nhiều dấu ấn trên thị trường. Khi anh quyết định đầu tư, ngành ngân hàng chính thức bắt đầu và anh trở thành thành viên hội đồng quản trị của Ngân hàng Phương Nam năm 2004.

Sau khi ngân hàng hoạt động ổn định, Ngân hàng Phương Nam thành lập Công ty Đá quý & Trang sức Phương Nam (NJC) và Công ty Chứng khoán Phương Nam (PNS). Sau khi thành lập công ty New Jersey vào năm 2007, ông Trầm Bê đã bổ nhiệm con gái ông Trâm Thùy Kiều (nắm 11% công ty New Jersey) làm phó giám đốc năm 2008 làm phó chủ tịch. Năm 2011, con trai Trâm Khải Hoa, 24 tuổi, tiếp tục giữ chức chủ tịch hội đồng quản trị của công ty.

Để trở thành người dẫn đầu trong thị trường tài chính, ông Trầm Bê đưa ra tham vọng mua lại. Nhập vào Sacombank. Kết quả là vào tháng 5 năm 2012, ông và một loạt các giám đốc điều hành của Ngân hàng Phương Nam đã được bầu vào hội đồng quản trị và giám đốc của Sacombank. Trâm Be sau đó trở thành phó chủ tịch của Sacombank.

Báo cáo quản lý năm 2015 cho thấy gia đình Trầm Bê sở hữu 9,49% vốn của ngân hàng. Cụ thể, một mình ông sở hữu hơn 27,7 triệu cổ phiếu STB, chiếm 1,46% vốn cổ phần. Hai con trai, Trâm Trọng Ngân, nắm giữ 4,73% vốn cổ phần và Trâm Khai Hoa (cựu thành viên hội đồng quản trị) nắm giữ 1,76% vốn cổ phần của Ngân hàng Sako. Con gái Trâm Thúyetet sở hữu 1,43% vốn, còn chồng là ông Lê Trọng Trí, cựu phó giám đốc điều hành của Sacombank, người nắm giữ 0,11% cổ phần của ngân hàng. Tại cuộc họp cổ đông của Sako Bank, tháng 7 năm 2015, việc sáp nhập với South Bank đã được thảo luận. Ảnh: Lê Chi .

Ông Trâm Tràm Các thành viên gia đình của họ tăng tỷ lệ tham gia do sự sáp nhập chính thức của South Bank và Sako Bank vào tháng 10 năm 2015 Vào ngày 1. Tỷ lệ hoán đổi kết hợp tăng từ Ngân hàng Phương Nam lên 0,75 tại Sacombank.

Tuy nhiên, vào tháng 11 năm 2015, ông Trầm Bê đã từ chức phó chủ tịch thường trực. Theo mong muốn cá nhân. Vài ngày trước, ông cũng tự nguyện đồng ý (không thể hủy ngang, vô thời hạn) ủy quyền cho Ngân hàng Quốc gia hoặc một tổ chức hoặc cá nhân được chỉ định bởi tổ chức này để thực hiện các quyền theo quy định để cấp hai khoản trợ cấp cho tất cả các hành động của Ngân hàng Saccom, Ngân hàng Nam và Tổng cục Bưu điện. Điều lệ của ngân hàng. Tổ chức hợp nhất thuộc sở hữu của chính nó và các bên liên quan.

Cho đến ngày 24 tháng 2 năm 2017, hội đồng quản trị của Ngân hàng Sài Gòn Tongtian đã chính thức chấp nhận và báo cáo với Ngân hàng Quốc gia Việt Nam rằng bà đã quyết định từ chức. Thành viên hội đồng quản trị của Trầm Bê và cha Trâm Khai Hoa.

Chấm dứt mối quan hệ giữa chính phủ và ngân hàng với lĩnh vực tài chính, nhưng gia đình Trầm Bê vẫn có những khoản đầu tư có giá trị trong các lĩnh vực khác. Trên thực tế, trước khi đến ngân hàng, ông Be bắt đầu sự nghiệp với tư cách là giám đốc của Công ty chế biến lâm sản Tongan (1991-1994) và sau đó giữ chức chủ tịch hội đồng quản trị. Công ty (1995 đến 2001).

Sau 10 năm tích lũy tài chính và kinh nghiệm sản xuất, buôn bán và chế biến lâm sản, anh bước vào thị trường bất động sản thông qua đầu tư vào xã hội. Công ty TNHH Đầu tư Xây dựng Trường Hưng (BCCI) từng là thành viên hội đồng quản trị (1999). Trong giai đoạn này, đầu tư bất động sản khá dễ dàng, đất đai dồi dào và nhu cầu phát triển kinh tế xã hội cao. Do đó, BCCI đã không ngừng ăn uống và sản xuất. Tuy nhiên, sau 17 năm làm việc, ông Trầm Bê đã ra đi vào tháng 8/2016.

Sau khi đầu tư vào BCCI, người giàu từ Trà Vinh có kế hoạch đầu tư xây dựng Bệnh viện Triệu. Một thành viên của TP HCM. Bởi vì, kể từ đó, việc xây dựng các bệnh viện sẽ được hưởng lợi từ đất nước nhiều ưu đãi, đặc biệt là thị trường luôn mở. Triệu An được ra mắt vào năm 2001 theo hướng xã hội hóa y tế. Đây là bệnh viện chuyên khoa tư nhân đầu tiên và lớn nhất tại Việt Nam.

Theo dữ liệu của Hệ thống thông tin đăng ký kinh doanh quốc gia, vốn ủy quyền hiện tại của bộ phận này là 590 tỷ đồng và 9 cổ đông sáng lập nắm giữ hơn 83% vốn cổ phần. Cụ thể, ông Trầm Bé đang nắm giữ 9 triệu cổ phiếu của Bệnh viện Triệu An, chiếm 15,25% vốn cổ phần, và là cổ đông sáng lập thứ ba trong danh sách cổ đông sáng lập vẫn đang nắm giữ cổ phần. -Tại Đại hội thường niên SacombankNhiều câu hỏi về khả năng kinh doanh của ông có liên quan đến việc mất bệnh viện Triệu An và cách điều hành ngân hàng. Ông Be không giấu nổi cảm xúc và nói rằng gia đình ông nghèo trước đây và ông không có điều kiện giáo dục. Ông đã chứng kiến ​​cái chết của mẹ mình vì căn bệnh này. , Vì không có cách chữa. Kể từ đó, anh ta đã quyết định rằng anh ta sẽ kiếm được nhiều tiền và xây dựng một bệnh viện để anh ta có thể hỗ trợ một phần cho những người nghèo không đủ khả năng điều trị. Ông nói: “Ngoài ra, ngoài các yếu tố đầu tư, Bệnh viện Triệu An luôn là cam kết suốt đời của tôi.”

Hoạt động kinh doanh của Bệnh viện Triệu An gần đây khá ổn định. Doanh thu hàng năm vượt quá 300 tỷ đồng và lợi nhuận dao động từ 30 đến 40 tỷ đồng. Hầu hết lợi nhuận sau khi hoàn thành nghĩa vụ tài chính được sử dụng để phân phối cổ tức cho các cổ đông.

Ngoài các khoản đầu tư trên, ông Trầm Bê còn đầu tư vào nhiều lĩnh vực khác. Trước khi “hết lòng” tham gia kinh doanh tài chính ngân hàng. Trong lĩnh vực lâm nghiệp và nông nghiệp, ông đã để lại nhiều dấu ấn trong Công ty Cổ phần Chế biến Thủy sản Sơn Sơn (2002-2004).

Quyết định bắt giữ ông Trầm Bê được đưa ra bởi Bộ Công an. Giai đoạn thứ hai của cuộc điều tra của Phạm Công Danh (nguyên Chủ tịch Ngân hàng Xây dựng Việt Nam và Chủ tịch Tập đoàn Thiên Hing Việt Nam) đã gây ra tổng thiệt hại hơn 15 nghìn tỷ đồng. Đầu tiên, ông Trầm Bê và một loạt các đại lý của Sacombank cố tình lách các quy định này và giúp ông Danh vay tiền từ ngân hàng.

Cụ thể, đó là vào tháng 4 năm 2013, đây là để rút tiền. Điều kiện để hoàn trả khoản vay trước đây từ Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Việt Nam (chưa), ông Danh và đội ngũ quản lý cấp dưới gặp ông Trầm Be là sẵn sàng vay 1,8 nghìn tỷ đồng. Sau khi biết rằng ông Danh không thể trực tiếp vay tiền từ VNCB, ông Be đã đồng ý cho vay tài sản thế chấp của VNCB cho Sacombank và giao cho cấp dưới của mình triển khai. VNCB), Mai Hữu Khương (34 tuổi, thành viên hội đồng quản trị) đã chuẩn bị quỹ bảo lãnh và cung cấp 6 bộ chứng từ pháp lý cho vay ngắn hạn cho 6 công ty (do ông Danh thành lập) theo kế hoạch kinh doanh. Lãnh đạo của các công ty này chủ yếu là đại diện … nhân viên bảo vệ và tài xế của Tập đoàn Thiên Thành làm việc. Cơ quan điều tra xác định rằng trong thỏa thuận, chính sách của ông Trầm Bê là “tạm ứng tiền mặt cộng với các tài liệu sau”. Do đó, một ngày nọ, giám đốc chi nhánh của Sacombank đã chuyển tổng cộng 1,8 nghìn tỷ đồng cho 6 công ty của ông Danh .

Ông Danh đã trả nợ cho Ngân hàng 1,7 nghìn tỷ đồng và chuyển 5 lô đất của một tổ hợp thương mại và thương mại cao tầng tại sân vận động Đà Nẵng Tử Lăng.

Ông Phan Huy Khang, cựu giám đốc của Sacombank, cựu thành viên của Ủy ban tín dụng, bị buộc tội vì hành vi tương tự, cũng bị bắt trong bốn tháng.