Thông tin trên được Trung tá Ngô Hồng Vương, Cục trưởng Cục Cảnh sát hình sự, Cục Cảnh sát hình sự tố cáo về hoạt động tín dụng đen của ngân hàng tại Hội nghị mở rộng tín dụng ngân hàng ngày 17/10. – “Tín dụng đen” là hình thức cho vay nặng lãi để vay, huy động vốn do cá nhân, nhóm người hoặc tổ chức dịch vụ tài chính thương mại thực hiện, thường liên quan đến việc đòi nợ và phân chia tài sản. Theo Vương, hoạt động này có thể được nhận biết bởi hai đặc điểm cơ bản.

Thứ nhất, lãi suất cho vay vượt quá giới hạn luật định 20%. Lãi suất chung cho hoạt động này là 300-700% / năm. Trong những năm gần đây, nhiều đơn vị đang ứng dụng công nghệ thông tin để cho vay với lãi suất hàng năm cao hơn 100%, nhưng các khoản phí khác đã được cộng thêm, tổng cộng lên tới 1.400% / năm. – Thứ hai, quá trình đòi nợ thường bao gồm các việc như bắt người, đập phá tài sản, gọi điện thoại hoặc nhắn tin đe dọa, ném chất bẩn, xả rác trước cửa nhà, đặt vòng hoa tang, treo cổ súc vật … – Ông Vương Cho biết: “Các hoạt động mang danh tiếng đen có liên quan rộng rãi với tội phạm có tổ chức. Chủ nợ thường thuê các đối tượng xăm trổ, tiền án tiền sự hoặc tổ chức đòi nợ kiểu băng nhóm để vận động người vay. Đối với các ứng dụng trực tuyến, người vay phải cho phép chủ nợ truy cập thông tin liên lạc qua điện thoại, tài khoản mạng xã hội Chụp ảnh CMND … kẻo bị quấy rối khi lãi quá hạn. Em ơi.

“Đội ngũ pháp lý của họ cũng đã thương lượng với người bị điều tra và đưa ra các biện pháp truy thu đáng trách, nhưng không phải chịu trách nhiệm hình sự Rà soát, nhưng nếu xử lý hành chính thì chế tài chưa đủ mạnh. Ông Vương nói.

Đồng quan điểm, ông Đào Minh Tú, Phó thống đốc Ngân hàng Negara, đánh giá các quy định của pháp luật trong việc xử lý tội phạm và các hành vi vi phạm pháp luật liên quan đến “chữ đen”. Vướng mắc và khó khăn khi áp dụng: Để hạn chế sự phổ biến của hoạt động này, ngành ngân hàng phải tích cực thực hiện nhiều biện pháp để tăng khả năng tiếp cận vốn của người dân – Ông Tú cho biết đến cuối tháng 9, đây là ưu tiên, đặc biệt là trong Dư nợ cho vay lĩnh vực nông nghiệp, nông thôn (dễ tiếp cận “tín dụng đen”) ước tính là 2,12 triệu tỷ đồng, cao hơn 5% so với cuối năm trước, chiếm xấp xỉ 25% tổng dư nợ.

Tuy nhiên, đại diện Ngân hàng Quốc dân cho rằng, để thực hiện được hoạt động này, ngành ngân hàng không thể “tự cung tự cấp” mà cần sự vào cuộc đồng bộ của nhiều bộ ngành. Ngành và địa phương .—— Đông