Thông tin trên được Thượng tá Ngô Hồng Vương-Cục trưởng Cục CSĐT tội phạm về TTXH, Cục trưởng Cục Cảnh sát hình sự cho biết tại Hội nghị cấp tín dụng ngân hàng ngày 17/10. – “Tín dụng đen” là hình thức vay, mượn, huy động vốn với lãi suất cao hơn mức quy định, do cá nhân, nhóm người hoặc công ty dịch vụ tài chính thực hiện, thường liên quan đến việc đòi nợ và phân chia tài sản. Theo Vương, hoạt động này có thể được nhận biết bởi hai đặc điểm cơ bản.

Trước hết, lãi suất cho vay vượt quá giới hạn tối đa 20% theo quy định của pháp luật. Lãi suất chung cho hoạt động này là 300-700% / năm. Gần đây, nhiều đơn vị đang ứng dụng công nghệ thông tin để cho vay với lãi suất hàng năm cao hơn 100%, nhưng các khoản phí khác đã được cộng thêm, tổng cộng lên tới 1.400% / năm. – Thứ hai, quá trình đòi nợ thường bao gồm các việc như bắt người, đập phá tài sản, gọi điện thoại hoặc nhắn tin đe dọa, ném chất bẩn, xả rác trước cửa nhà, đặt vòng hoa tang, treo cổ súc vật … – Ông Vương Cho biết: “Các hoạt động mang danh tiếng đen có liên quan rộng rãi với tội phạm có tổ chức. Chủ nợ thường thuê các đối tượng xăm trổ, tiền án tiền sự hoặc tổ chức đòi nợ kiểu băng nhóm để vận động người vay. Đối với các ứng dụng trực tuyến, người vay phải cho phép chủ nợ truy cập thông tin liên lạc qua điện thoại, tài khoản mạng xã hội Chụp ảnh chứng minh thư … kẻo bị quấy rối khi lãi quá hạn. Em ơi.

“Đội ngũ pháp lý của họ cũng đã thương lượng với người được khảo sát và đưa ra các biện pháp truy thu đáng trách, nhưng không phải chịu trách nhiệm hình sự Xem xét lại, nhưng các biện pháp trừng phạt không đủ mạnh để xử lý hành chính. Ông Vương nói.

Đồng quan điểm, ông Đào Minh Tú, Phó Thống đốc Ngân hàng Negara, đánh giá các yêu cầu pháp lý đối với việc xử lý tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan. Để hạn chế sự phổ biến của hoạt động này, ngành ngân hàng phải chủ động nhiều biện pháp nhằm tăng khả năng tiếp cận vốn của người dân. — Ông Tú cho biết đến cuối tháng 9 là ưu tiên, đặc biệt là lĩnh vực nông nghiệp, nông thôn (dễ phát sinh “tín dụng đen”) dư nợ ước đạt 2,12 triệu tỷ đồng, tăng 5% so với cuối năm ngoái, chiếm khoảng -25% tổng số tín dụng. Tuy nhiên, đại diện Ngân hàng Quốc dân cho rằng, để thực hiện được hoạt động này, ngành ngân hàng không thể “độc hành”, mà cần sự vào cuộc đồng bộ của nhiều ban ngành. Ngành và địa phương .—— Đông